長(zhǎng)期生活在新加坡的海外小伙伴，大多都需要匯款業(yè)務(wù)吧。但是新加坡這邊的匯款不僅手續(xù)麻煩而且手續(xù)費(fèi)很高，一些“走投無路”的小伙伴，便成功開拓了一片新戰(zhàn)場(chǎng)。

無牌匯款

2019年5月7日，也就是上個(gè)星期天，新加坡警方在小印度查封了一家無牌經(jīng)營匯款的“黑窩點(diǎn)”。

不僅當(dāng)場(chǎng)繳獲了3萬4千元的現(xiàn)金、匯款記錄和手機(jī)，還把涉案的16名嫌疑人一舉拿下，目前案件正在調(diào)查中。

無牌經(jīng)營匯款在新加坡的確是違法的行為!

眾所周知，新加坡是一個(gè)對(duì)匯款管制超嚴(yán)格的國家，按照新加坡法律：任何人在沒有獲得金融管理局頒發(fā)執(zhí)照的情況下提供匯款服務(wù)，初犯者可被判罰款高達(dá)10萬元，或監(jiān)禁長(zhǎng)達(dá)兩年，或兩者兼施。若在判定后，持續(xù)犯罪，每一天則可被罰高達(dá)一萬元!

通過這次的查封無牌匯款事件，新加坡警方也表明了立場(chǎng)和態(tài)度：新加坡政府將堅(jiān)決打擊無牌經(jīng)營匯款生意的從業(yè)者。

新加坡政府的初衷也是好的，無牌經(jīng)營匯款會(huì)有很高的資金風(fēng)險(xiǎn)不說，還會(huì)給不法之徒提供洗錢和恐怖融資的渠道。

多人入坑

一講到恐怖融資和洗錢，就不得不多講幾句。也怪不得新加坡政府小心謹(jǐn)慎，之前就出過一次利用留學(xué)生賬戶來洗錢的大型犯罪事件。

事情還要從今年2月28日講起，英國國家犯罪局NCA突然公開宣布凍結(jié)95個(gè)涉嫌洗錢的銀行賬戶，涉及金額高達(dá)360萬英鎊，其中大一部分是中國的留學(xué)生!

無獨(dú)有偶，前段時(shí)間西班牙也發(fā)生了大量中國公民賬戶無法正常使用的情況。

據(jù)了解，兩起事件的被封賬戶，大部分原因是“私下?lián)Q匯” ，賬戶的異常變動(dòng)受到當(dāng)?shù)鼐綉岩啥粌鼋Y(jié)調(diào)查。

大家都知道，在海外華人圈里，因匯率更優(yōu)惠、換匯門檻低，包括留學(xué)生在內(nèi)的海外中國公民私下?lián)Q匯已習(xí)以為常，但是往往忽視這背后的風(fēng)險(xiǎn)。

除了自己的資產(chǎn)存在風(fēng)險(xiǎn)外，私下?lián)Q匯還可能觸及法律邊緣，讓你不知不覺間成為犯罪鏈條的一環(huán)!比如在新加坡，很多人都在不經(jīng)意間犯法了，以下情況都可以存在“洗黑錢”風(fēng)險(xiǎn)：

1. 大量現(xiàn)金持有者。

2. 銀行轉(zhuǎn)賬有隱患。

3. 偷稅、逃稅也是洗錢的一種方式。

4. 代購。

5. 換匯生意。

如何換匯、匯款

為了不給自己海外生活惹麻煩，我們可以從哪些方面避免匯款、換匯的陷阱呢?

1.貨幣兌換商

首先如果人在新加坡，需要換錢，最簡(jiǎn)單的方法就是去遍布全島的貨幣兌換商處換錢。

幾乎新加坡的每個(gè)商場(chǎng)都會(huì)有至少一家貨幣兌換商。如果換的金額比較大，想找劃算一點(diǎn)的貨幣兌換商，就去牛車水。

2.銀行

如果想從國內(nèi)匯錢來新加坡，一定要注意，中國海外匯款的額度是有上限的，等值5萬美元是年度外匯數(shù)額的上限。

換匯的方法就是帶換匯本人的身份證，向銀行申報(bào)用途，就可以辦理啦~

通過銀行匯款可以選擇的方式有電匯和匯票兩種。電匯速度快，但也貴，因?yàn)殂y行需要收取一定的手續(xù)費(fèi)。

匯票則需要攜帶出境，由海外銀行將匯票里的金額直接兌現(xiàn)。假如你是留學(xué)生的話，也建議可以使用匯票支付學(xué)費(fèi)哦~方便也安全。

3.攜帶現(xiàn)金

換匯、匯款這么麻煩，那我自己拿現(xiàn)金可以嗎?答案是：可以的!不過，會(huì)有限額。

2014年9月新加坡警方正式宣布，任何人出入境新加坡時(shí)，攜帶超過2萬新元以上的現(xiàn)金須進(jìn)行申報(bào)。

值得注意的是，雖然新加坡方面規(guī)定的是2萬新元，但是中國方面規(guī)定中國公民出入境，攜帶的限額是20000元人民幣。

超過這一限額要向海關(guān)書面申報(bào)，并辦理有關(guān)相關(guān)手續(xù)。所以錢不要帶太多，謹(jǐn)記各個(gè)國家的限額。

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